1

Министерство сельского хозяйства РФ[1]

Лимит программы - в соответствии с постановлением Правительства РФ от 3 марта 2022 г. № 280 дополнительно направлено 30 млрд рублей (5+25).

Льготное кредитование до 5 % годовых

Сельскохозяйственные товаропроизводители, организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию.

Постановление Правительства РФ от 29 декабря 2016 г. № 1528 «Об утверждении Правил предоставления из федерального бюджета субсидий российским кредитным организациям, международным финансовым организациям и государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным сельскохозяйственным товаропроизводителям (за исключением сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов), организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию, по льготной ставке» (с учетом изменений, внесённых Постановлением Правительства РФ от 3 марта 2022 г. № 280)

Перечни направлений целевого использования льготных краткосрочных кредитов и льготных инвестиционных кредитов утверждены приказом Минсельхоза России от 23.06.2020 № 340

(ред. от 28.09.2021)

Цель - краткосрочный или инвестиционный кредит на развитие растениеводства и животноводства, а также на строительство, реконструкцию или модернизацию предприятий по переработке сельхозсырья.

Ставка по кредиту до 5% годовых.

Срок кредитования:

краткосрочный кредит - до 1 года,

инвестиционный – от 2 до 15 лет.

В соответствии с постановлением Правительства РФ
от 3 марта 2022 г. № 280, сельхозпроизводители получили право отсрочки платежей на 6 месяцев по льготным инвестиционным кредитам, срок договоров по которым истекает в 2022 году, платежи по кредитам приходятся на период с 1 марта по 31 мая 2022 года.

Для краткосрочных льготных займов, срок договоров по которым истекает в 2022 году, предусмотрена возможность пролонгации срока кредита на один год

2.

Минэкономразвития России[2]

Программа льготного финансирования МСП

По информации Минэкономразвития России вносятся изменения и дополнения в постановление Правительства РФ № 1764 в части пересмотра ставки субсидирования – и установление процентной ставки для конечного заемщика в размере не более 12,25 % годовых

В настоящее время осуществляется предоставление льготного кредита (рефинансирование) по ставке не более чем на 2,75 % годовых выше размера ключевой ставки Банка России

Малые и средние предприятия

Микропредприятия

(выручка до 120 млн рублей в год, численность сотрудников до 15 человек), осуществляющие деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях согласно постановления Правительства РФ № 1764

Постановление Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и специализированным финансовым обществам в целях возмещения недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 – 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», по льготной ставке»

Для малых и средних предприятий:

Цель – инвестиционное кредитование.

Ставка – не превышает 12,25 % годовых (нормативный документ в стадии принятия)

Срок – до 10 лет.

Сумма кредита:

500 тысяч – 200 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «микропредприятие»;

до 500 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «малое предприятие»;

до 2 млрд рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «среднее предприятие».

Цель – пополнение оборотных средств.

Ставка – не превышает 12,25 % годовых (нормативный документ в стадии принятия).

Срок – до 1 года.

Сумма кредита:

500 тысяч – 200 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «микропредприятие»;

до 500 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «малое предприятие», «среднее предприятие».

Рефинансирование кредитов – не более первоначального срока рефинансируемого кредита.

Для микропредприятий либо физических лиц, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», работающих в любой отрасли:

Цель - на развитие предпринимательской деятельности

Ставка – не превышает 12,25 % годовых (нормативный документ в стадии принятия).

Срок – до 3 лет.

Сумма кредита - до 10 млн рублей

При оборотном кредитовании для микро и малого бизнеса она составит 200 миллионов рублей, для среднего бизнеса — 500 миллионов рублей. А при рефинансировании банк выдаст сумму, не превышающую ранее взятый кредит.

3.

Банк России совместно с Корпорацией МСП[3]

«ПСК Антикризисная»

Лимит программы – 60 млрд рублей до конца марта 2022 года

Срок действия – до конца марта 2022 года

Кредитование и рефинансирование предпринимателей на оборотные и инвестиционные цели по ставке до 8,5% годовых

Субъекты МСП и СОНКО

(перечень пострадавших отраслей утвержден постановлением Правительства РФ

№ 1513)

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП

(утверждена решением Совета директоров АО «Корпорация МСП» от 15.03.2022, протокол № 131)

Цель – оборотные и инвестиционные цели.

Ставка – до 8,5% годовых на срок 18 мес., далее устанавливается рыночная ставка.

Сумма – до 150 млн рублей на одного заемщика.

Участвуют все банки, аккредитованные Корпорацией МСП (полный список представлен на сайте Корпорации МСП, по состоянию на 10 марта 2022 г. – 61 банк).

Уполномоченные банки по Программе стимулирования кредитования субъектов МСП, смогут привлечь кредиты Банка России под поручительства АО «Корпорация «МСП» по ставке 4 % годовых на срок до 1,5 лет. Условием для получения таких кредитов является предоставление банками кредитов субъектам МСП из указанного перечня отраслей по ставке не выше 8,5 % годовых либо снижение ставки по кредитам, ранее предоставленным таким заемщикам, до уровня не выше 8,5 % годовых

3.1

Банк России совместно с Корпорацией МСП 3

(с 16.03.2022).

«ПСК Инвестиционная»

Срок действия – до 30 декабря 2022 года

Лимит программы – 335 млрд рублей

Оборотные кредиты (и рефинансирование) под 15% и 13,5%

Малые и средние предприятия

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП

(утверждена решением Совета директоров АО «Корпорация МСП» от 15.03.2022, протокол № 131)

Цель – на пополнение оборотных средств.

Ставка по кредитованию (рефинансированию):

- для малых предприятий по ставке не выше 15%,

- для средних предприятий – ставка не выше 13,5%.

Сумма кредита – не менее 3 млн рублей и не более 2 млрд рублей.

Участвуют все банки, аккредитованные Корпорацией МСП (полный список представлен на сайте Корпорации МСП, по состоянию на 10 марта 2022 г. – 61 банк).

Для получения льготного кредита малое или среднее предприятие должно быть включено в реестр субъектов МСП и не быть связанным с представителями крупного бизнеса

Инвестиционные кредиты (и рефинансирование) под 15% и 13,5%

Малые и средние предприятия

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП

(утверждена решением Совета директоров АО «Корпорация МСП» от 15.03.2022, протокол № 131)

Цель – на инвестиционные цели.

Ставка:

- для малых предприятий по ставке не выше 15%,

- для средних предприятий – ставка не выше 13,5%.

Сумма кредита – не менее 3 млн рублей и не более 2 млрд рублей.

Участвуют только системно-значимые банки.

Для получения льготного кредита малое или среднее предприятие должно быть включено в реестр субъектов МСП и не быть связанным с представителями крупного бизнеса

4.

Банк России3

«ПСК «Оборотная»

Лимит программы – 340 млрд рублей

Программа начнет работать по мере подписания договоров между банками и Банком России

Малые и средние предприятия

Ставка:

до 13,5% - для среднего бизнеса,

до 15% - для остальных предприятий.

5.

Федеральное агентство по туризму[4]

Программа выдачи льготных кредитов на строительство отелей

Льготные кредиты на строительство гостиниц и других объектов туристской инфраструктуры

Предприниматели, реализующие инвестиционные проекты в сфере гостиничного бизнеса

Постановление Правительства РФ от 09.02.2021 № 141

Цель – на строительство или реконструкцию зданий для размещения:

- гостиниц (категория не менее «три звезды») площадью не менее 5000 кв. м или с номерным фондом от 120 номеров;

- многофункциональных комплексов, предусматривающих номерной фонд санаторно-курортных организаций и (или) гостиниц категории не менее «три звезды», общая площадь которого составляет не менее 10 процентов общей площади многофункционального комплекса, а также развлекательные и (или) спортивно-оздоровительные комплексы, и (или) конгресс-центры, и (или) горнолыжные трассы, и (или) горнолыжные комплексы с системами искусственного оснежения.

Ставка – от 3 до 5% годовых.

Срок действия кредитного договора – до 15 лет включительно.

Сумма кредита – от 100 млн рублей до 70 млрд рублей

6.

Минцифры

Росии[5]

Программа по поддержке проектов цифровой трансформации

Льготное кредитование на реализацию проектов цифровой трансформации

Период субсидирования – не превышает срок реализации национальной программы «Цифровая экономика РФ» (до 31.12.2024)

Юридические лица (или их дочерние организации), которые реализуют проекты по цифровой трансформации (с учетом условий Постановления Правительства от 05.12.2019 №1598)

Постановление от 05.12. 2019 № 1598.

Цель кредита: реализация проектов (программ), направленных на приобретение российских:

– лицензий и патентов;

– программного обеспечения;

– программно-аппаратных комплексов;

– компьютерного, серверного, сетевого оборудования, комплектующих, расходных материалов и их внедрение и другое.

Ставка – от 1 до 5% годовых.

Сроки кредитования программой не ограничены.

Сумма кредита – на проект: от 5 млн рублей до 5 млрд рублей, на программу: от 500 млн рублей до 10 млрд рублей

7.

Минэкономразвития России[6]

Лимит программы –

500 млн рублей

Компенсация субъектам МСП расходов на использование системы быстрых платежей (СБП)

Малый и средний бизнес

Распоряжение от 04.03.2022 № 411-р

Действует программа до 01.07.2022

Возмещение субъектам малого и среднего предпринимательства уплаченной банковской комиссии за пользование системой быстрых платежей (СБП)[7] с 1 января по 1 июля 2022 года.

Комиссия, которая уплачивается банку предприятием за зачисление денежных средств по СБП не превышает 0,7% от стоимости товара.

Банк, подключённый к СБП[8], передаёт в Минэкономразвития РФ данные о количестве транзакций и уплаченной предприятиями комиссии. Далее в течение 20 дней деньги на компенсации поступают в банк, а затем в течение пяти дней он перечисляет их бизнесу.

Покупатель сканирует телефоном QR-код на кассе. Оплата поступает со счета покупателя на счет магазина без банка-посредника по СБП

8.

Правительство РФ

Кредитные каникулы для граждан и бизнеса

Кредитные каникулы на срок до 6 месяцев

Малый и средний бизнес из пострадавших отраслей (в соответствии с постановлением Правительства РФ № 337 от 10.03.2022)

Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ (в ред. Федерального закона от 08.03.2022 № 46-ФЗ)

Цель – предоставление кредитных каникул по договорам кредита (займа), заключенным до 1 марта 2022 г.

Срок обращения заемщика за предоставлением кредитных каникул – до 30 сентября 2022 г. включительно

9.

Корпорация МСП[9]

Гарантийная поддержка по кредитам

Малый и средний бизнес

Регламент предоставления поручительств Корпорации МСП по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства и физических лиц, применяющих специальный налоговый режим «Налог

на профессиональный доход»

Правила взаимодействия банков с Корпорацией МСП при предоставлении поручительств

Цель – инвестиционные цели, пополнение оборотных средств, развитие бизнеса, рефинансирование кредита.

Покрытие до 50% суммы кредита;

Срок – не более 180 месяцев (12 лет).

Сумма поручительства по кредиту одного заемщика или группы связанных заемщиков — до 1 млрд рублей.

Банки, работающие по программе: «Открытие», ВТБ, Сбербанк, РНКБ, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-банк», ПАО «Совкомбанк», АО «МСП Банк», АК «Барс Банк» и Банк «Зенит».

Основные требования к субъекту МСП:

субъект МСП соответствует Федеральному закону № 209-ФЗ;

не нарушал условия и порядок предоставления господдержки субъектов МСП;

не осуществляет добычу и/или реализацию полезных ископаемых;

не находится в процессе банкротства;

в группе нет компаний с выручкой более 2 млрд рублей;

отсутствуют непогашенные просроченные платежи перед банком-партнером.

Комиссия за поручительство платится банком, а не предпринимателем.

Предприниматель получает поручительство мгновенно в «одном» окне банка без обращения в Корпорацию МСП, весь документооборот цифровой.

10.

Минсельхоз России

Поддержка системообразующих организаций

Льготное

кредитование

Системообразующие организации и (или) их дочерние

общества, занятые в агропромышленном комплексе

Постановление Правительства РФ от 17.03.2022 № 375

Цель кредита – на осуществление операционной (оборотной) деятельности

Ставка – 10 % годовых.

Срок действия программы – с 21.03.2022 по 15.12.2022

Срок кредитования – 1 год.

Сумма кредита – до 5 млрд рублей в год на одного заемщика

Субсидии предоставляются в рамках гос. программы «Развитие сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия».

Соглашение на получение субсидий заключается между банком и Минсельхозом России.

Одно из требований к заемщикам – сохранение численности работников не менее 90% от численности по состоянию на 01.03.2022.

11.

Минпромторг России

Поддержка системообразующих организаций

Льготное

кредитование

Системообразующие организации промышленности и торговли и организации, входящим в группу лиц системообразующей организации промышленности и торговли, вид деятельности которых соответствует отраслям по перечню согласно приложению № 1 к постановлению Правительства РФ № 393

Постановление Правительства РФ от 17.03.2022 № 393

Цель кредита – пополнение оборотных средств.

Ставка – 11 % годовых.

Срок кредитования – 1 год.

Сумма кредита – не более 10 млрд рублей, а для группы лиц одной системообразующей организации (включая эту системообразующую организацию) - не более 30 млрд рублей

Субсидия предоставляется в рамках гос. Программы РФ «Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности»

Соглашение на получение субсидий заключается между банком и Минпромторгом России.

Одно из требований к заемщикам – сохранение численности работников не менее 85% от численности по состоянию на 01.03.2022.